Lorsqu’on s’intéresse aux finances personnelles, on cherche souvent à trouver le meilleur support, la meilleure solution pour maximiser ses gains, parfois au détriment du temps que cela peut nécessiter. Par exemple, l’investissement immobilier en courte durée permet d’obtenir des rendements beaucoup plus importants qu’en longue durée, mais nécessite également d'y consacrer davantage de temps.

D’une manière générale, que ce soit dans notre vie professionnelle ou personnelle, gérer notre temps de manière efficace peut nous permettre de faire des économies, de gagner davantage d’argent, ou de nous libérer du temps de qualité avec nos proches.

Dans cet épisode, David accueille Claire Vitoux, experte en productivité et en organisation, et également hôte du podcast “Bye bye procrastination”. Les thèmes suivants sont évoqués dans cet épisode :

👉 Erreurs courantes en gestion du temps et en productivité

👉 Comment prioriser ses tâches

👉 Le point de vue de Claire Vitoux sur les standards en matière d'habitudes et de productivité

👉 L'importance des habitudes dans un système d'organisation efficace

👉 Outils de gestion des tâches et d'organisation

👉 Comment gérer le risque lié à une prise de décision, par exemple dans le domaine de l'investissement immobilier

📧 Pour retrouver Claire Vitoux : https://www.linkedin.com/in/claire-vitoux-97217061/

🎧 Pour écouter le podcast de Claire Vitoux : Bye Bye Procrastination : https://smartlink.ausha.co/bye-bye-procrastination

🔧 Outils partagés dans l'épisode :

• Todoist : https://todoist.com/
• Asana : https://asana.com/
• Clickup : https://clickup.com/
• Notion : https://www.notion.so/

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L’investissement immobilier locatif est un type d’investissement particulièrement apprécié par les français. Il a l’avantage de pouvoir être financé par le crédit bancaire en grande partie, ce qui rend l’opération financière souvent très intéressante d’un point de vue rentabilité globale grâce à l’effet de levier du crédit.

Pourtant, l’immobilier locatif en direct a aussi des inconvénients, que cela soit au niveau des risques (risque d’impayé, de dégradation, de vacance locative) et aussi au niveau des désagréments possibles liés à la gestion d’un bien en direct (travaux, réparations, gestion des locataires etc).

Un type d’investissement immobilier 100% passif est l’investissement au travers des SCPI. Cet épisode est consacré à l’investissement en SCPI à crédit, afin d'utiliser l'effet de levier du crédit sur l'achat de parts de SCPI. Pour parler de ce sujet, David accueille Clément Renault, CEO de la plateforme Louve Invest. Les thèmes suivants sont évoqués :

👉 Pourquoi investir en SCPI à crédit plutôt qu'au comptant

👉 Quel est le taux d'intérêt moyen pour un crédit SCPI en 2024

👉 Critères pour obtenir un crédit en SCPI

👉 Durée généralement observée pour un crédit pour SCPI

👉 Montant minimum pour investir en SCPI à crédit

👉 Quelle part d'apport personnel est généralement demandée par les banques

👉 Avantages fiscaux sur les revenus des SCPI achetées à crédit

👉 Risques liés à l'achat de SCPI à crédit

👉 A qui s’adresse l’investissement de SCPI à crédit

Pour retrouver Clément Renault :

LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/clementrenault/

Louve Invest : https://www.louveinvest.com/

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Cet épisode est consacré à celles et ceux qui souhaitent investir de manière responsable, en évitant les arnaques et le greenwashing.

L'investissement responsable est en plein essor, avec des milliards de dollars investis dans des fonds labellisés ESG. Mais certaines entreprises et fonds surfent sur cette popularité croissante en embellissant leur impact réel. C’est ce que l’on appelle le greenwashing.

L’objectif de cet épisode est de fournir des clés pour identifier les signaux d’alerte de greenwashing, voire d’arnaque, en ce qui concerne vos investissements responsables. Pour cela, David accueille Camille Lipani, conseiller en gestion de patrimoine et créatrice du cabinet “Impact Invest” à Nantes pour évoquer les thèmes suivants :

👉 Comment repérer les arnaques d'une manière générale ?

👉 Quelle est la forme principale des arnaques en Bourse ?

👉 Quelles vérifications effectuer avant d'investir en SCPI ?

👉 Que vaut le label ISR sur les SCPI ?

👉 Comment évaluer la viabilité et la crédibilité d’un projet de crowdfunding ?

👉 Comment choisir une plateforme de crowdfunding ?

👉 Que penser des labels "verts" ou "durables" ?

👉 Pour l'investissement en Bourse, que signifie la catégorisation des fonds en article 6, article 8, ou article 9 ?

👉 Exemples d'investissements verts et sans greenwashing

Les ressources suivantes sont évoquées dans l'épisode :

Pour trouver des informations sur des sociétés de gestion : https://geco.amf-france.org/

Registre européen des agents financiers : https://www.regafi.fr/

Pour trouver des informations sur les intermédiaires en assurance ou les agents financiers : https://www.orias.fr/

Pour retrouver Camille Lipani sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/camille-lipani-🍄-a2a832112/

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Acheter un bien immobilier en dessous du prix du marché est un élément clé dans la réussite financière d'un investissement.

Dans cet épisode, David accueille Jean Raisin, multi-investisseur depuis 2006, pour évoquer les éléments pour trouver une bonne affaire. Les thèmes discutés sont les suivants :

👉 Qu'est ce qu'une bonne affaire en immobilier ?

👉 Comment trouver une bonne affaire ?

👉 Quel indicateur utiliser pour identifier une bonne affaire en 10 secondes ?

👉 Les bonnes affaires peuvent-elles se trouver partout ? Quelle zone géographique définir ?

👉 Est-ce possible de trouver des biens "off market" ?

👉 Quelles informations regarder en priorité sur une annonce ?

👉 Quels éléments demander au vendeur dès la première prise de contact ?

👉 Comment bien négocier ?

👉 Comment estimer rapidement le coût des travaux ?

Outil pour rechercher des biens immobiliers rentables mentionné pendant l’épisode : https://www.immo-scan.fr/

Bon de réduction : JUGEOTE

Pour retrouver Jean sur Instagram : https://www.instagram.com/investrenta/.

Pour être accompagné par Jean dans vos investissements immobiliers : https://investrenta.com/

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Lorsqu’on est parent ou qu’on projette de le devenir, et qu’on est par ailleurs investisseur, une des questions qu’on peut se poser est : “comment investir pour l’avenir de ses enfants?” Que ce soit pour financer leurs études, les aider à acheter leur premier logement, ou simplement leur constituer un capital pour l’avenir, investir pour ses enfants nécessite de bien s’y préparer.

Dans cet épisode, David reçoit Morgane Ernoult, conseillère en gestion de patrimoine en région parisienne, pour parler des sujets suivants :

👉 Quand commencer à investir pour ses enfants

👉 Quel montant envisager pour un investissement initial

👉 Comparaison détaillée du livret A, de l'Assurance Vie et du Compte-Titre Ordinaire dans un but d'investissement pour ses enfants

👉 Avis de Morgane Ernoult sur la meilleure stratégie à privilégier entre ces 3 supports

👉 Comment investir en SCPI pour ses enfants

Pour retrouver Morgane Ernoult sur LinkedIn : https://fr.linkedin.com/in/morgane-cgp/fr

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Résumé de cet épisode de podcast :

🌱 Importance de l'investissement précoce :

L'investissement pour les enfants dès leur naissance permet de bénéficier des intérêts composés et de réduire les efforts financiers nécessaires pour atteindre les objectifs à long terme.

🌱 Options d'investissement :

1. Livret A : Le Livret A, bien que couramment utilisé, présente des limites :

• Plafond de 22 950 euros
• Rendement fixé par l'État (3% en 2024)
• Appartient à l'enfant à sa majorité

2. Assurance-vie : L'assurance-vie offre plus de flexibilité :

• Peut être ouverte au nom de l'enfant ou des parents
• Permet d'investir dans divers supports financiers
• Avantages fiscaux après 8 ans de détention
• Option de pacte adjoint pour contrôler l'accès aux fonds

3. Compte-titres : Le compte-titres présente des avantages fiscaux :

• Permet d'investir dans des actions et des ETF
• Possibilité de purge des plus-values lors du transfert à l'enfant
• Flexibilité de gestion pour les parents

4. Investissement immobilier : Options immobilières :

• Achat d'un bien physique (complexité de gestion)
• Investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)
• Possibilité de démembrement (usufruit/nue-propriété)

🌱 Stratégies d'investissement :

• Diversification : ETF monde ou MSCI World pour une exposition large
• Investissement régulier plutôt que somme importante en une fois
• Sécurisation progressive à l'approche de la majorité de l'enfant
• Adaptation de la stratégie en fonction du profil de risque et des objectifs

🌱 Considérations fiscales et légales :

• Donations : 100 000 euros par parent par enfant tous les 15 ans
• Importance des actes notariés pour les donations importantes
• Attention aux implications fiscales des différents types d'investissements

🌱 Conclusion :

L'investissement pour les enfants nécessite une planification à long terme, une compréhension des différentes options financières, et une stratégie adaptée aux objectifs familiaux.

La négociation de son salaire est pour beaucoup de personnes une source de stress.

Qu'il s'agisse d’un premier emploi, d'une évolution de poste, ou d'une révision annuelle, savoir bien négocier son salaire est une compétence très importante.

Cette compétence peut non seulement influencer sa rémunération immédiate, mais aussi déterminer sa trajectoire financière à long terme.

Dans cet épisode, David accueille Insaff El Hassini, experte de la négociation salariale. Insaff a depuis plus de 10 ans aidé des milliers de personnes à négocier leur rémunération, grâce à son podcast "Ma Juste Valeur", ses formations et coachings, et également son livre “Aux Thunes Citoyennes”.

Les thèmes suivants sont abordés :

Au moment de l'embauche :

👉 Comment déterminer sa valeur ?

👉 Comment définir ce que l’on veut obtenir ?

👉 Comment répondre à la question "Quelles sont vos prétentions salariales ?"

Une fois en poste :

👉 Quel est le moment idéal pour demander une augmentation ?

👉 Comment aborder la question de la revalorisation salariale ?

👉 Quels arguments utiliser pour justifier une demande d'augmentation ?

👉 Que faire en cas de refus ou de demande d’échelonnement ?

👉 Comment surmonter la peur de demander une augmentation ?

Pour retrouver Insaff El Hassini :

LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/insaff-el-hassini-negociation-salariale-et-tarifaire/

Instagram : https://www.instagram.com/majustevaleur/

Son site internet : https://majustevaleur.com/

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Résumé de cet épisode de podcast :

🌱 La méthode "Ma Juste Valeur" pour négocier son salaire :

1. Évaluation précise de sa valeur sur le marché du travail
2. Définition d'objectifs professionnels et financiers clairs
3. Techniques de communication efficaces pour obtenir une augmentation

🌱 Techniques avancées de négociation salariale :

1. Utiliser LinkedIn et les agences de recrutement pour déterminer sa valeur marchande
2. Appliquer la stratégie du silence sur ses prétentions salariales
3. Mettre en avant le "ratio contribution-rétribution" lors des entretiens
4. Anticiper la négociation 3 à 6 mois à l'avance pour maximiser ses chances
5. Préparer un argumentaire basé sur des données concrètes et chiffrées

🌱 Gestion de l'aspect émotionnel de la négociation :

1. Dissocier sa valeur personnelle de sa valeur professionnelle
2. Adopter un langage factuel et rationnel lors des négociations
3. Cultiver sa confiance en soi pour défendre efficacement ses intérêts