Dans ce 6e épisode, Sébastien Julien s'entretient avec Alain Morin, surnommé le "Lucky Luke des conseillers du Québec" pour sa rapidité à apprendre, à s'adapter et à trouver des stratégies financières gagnantes. Ensemble, ils discutent de l’importance d’une gestion financière réfléchie, de l’éducation, et d’une discipline rigoureuse pour bâtir une base solide vers l’indépendance financière.

Invité spécial Alain Morin, conseiller expérimenté, partage ses histoires et stratégies, acquises au cours d’une carrière dédiée à aider des centaines de Québécois à atteindre leurs objectifs financiers. Il met l’accent sur une approche empathique et authentique pour guider ses clients.

Sujets abordés

1. L’épargne au Québec : Une force à maintenir Les Québécois affichent un taux d’épargne des ménages de 12,6 %, surpassant la moyenne nationale canadienne de 5,4 %, une preuve de leur discipline financière. Alain explique comment renforcer cet avantage en intégrant des stratégies adaptées à tous les budgets.

2. Le rôle clé de la discipline financière Pourquoi épargner, même en petites quantités, surpasse les promesses de gains rapides et spectaculaires.

3. L’importance du coaching financier Comment accompagner les clients dans la gestion des dettes, la planification budgétaire, et l’investissement à long terme.

4. Équilibrer plaisir et responsabilités Trouver un équilibre entre la satisfaction des désirs immédiats et la construction d’une sécurité financière durable.

5. Apprendre des réussites et des erreurs Alain partage des anecdotes inspirantes et des enseignements tirés des défis financiers rencontrés par ses clients.

Dans cet épisode, Sébastien Julien et François-Olivier Brochu accueillent Élisabeth Fontaine, notaire depuis 2012 et animatrice du podcast "La grande sœur légale", dédié à la vulgarisation du droit pour le grand public. Élisabeth partage son expertise sur l'importance de documents juridiques bien préparés, tels que le bilan patrimonial et le testament, pour assurer une gestion efficace des biens après un décès. La discussion aborde aussi le mandat de protection et les procurations, essentiels pour organiser ses affaires en cas d'incapacité temporaire ou permanente, ainsi que la manière dont un testament bien rédigé peut inclure des clauses spécifiques pour la gestion des héritages et la protection financière des enfants.

**Statistiques sur la préparation de documents juridiques au Québec :**

- **Testaments** : Selon une enquête de 2022, seulement 45 % des Québécois ont rédigé un testament, laissant une majorité sans directives claires pour la distribution de leurs biens après leur décès.

- **Mandats de protection** : Environ 30 % des adultes québécois ont préparé un mandat de protection, document essentiel pour désigner une personne de confiance en cas d'inaptitude.

**Nouveautés au Québec concernant l'aide médicale à mourir :**

Depuis le 30 octobre 2024, les demandes anticipées d'aide médicale à mourir sont autorisées au Québec. Cette mesure permet aux personnes ayant reçu un diagnostic de maladie grave et incurable menant à l'inaptitude, comme la maladie d'Alzheimer, de formuler une demande anticipée pour recevoir l'aide médicale à mourir lorsque leur condition se détériorera.

Ce quatrième épisode, destiné à toutes les générations, explore des sujets cruciaux allant de l’endettement à l’investissement, en mettant l’accent sur le comportement et la psychologie financière.

Invitée spéciale Sébastien en compagnie de Lynn Beaumont et Anne-Marie Poisson reçoivent Marie-Claude Chalifour, courtier en hypothèque, pour discuter des défis et des opportunités pour les premiers acheteurs de maison, de la préparation budgétaire, et de la façon de transformer un actif immobilier en stratégie patrimoniale.

Sujets abordés 1. La transparence financière: L’importance de comprendre et d’être honnête avec ses finances personnelles. 2. Préparation budgétaire: Les étapes essentielles pour acheter une maison sans compromettre son avenir financier. 3. Les défis des premiers acheteurs: Comment naviguer dans un marché immobilier en hausse, gérer un prêt hypothécaire, et éviter les pièges du crédit. 4. Stratégies patrimoniales: Optimiser la valeur de son bien immobilier pour bâtir une richesse durable. 5. Collaboration entre experts: Pourquoi il est crucial de travailler avec des courtiers et conseillers pour élaborer une approche financière solide.

- En 2023, 85 % des premiers acheteurs au Canada ont eu recours à un prêt hypothécaire assuré pour accéder à la propriété (SCHL). - Le prix moyen des propriétés au Canada en 2023 a atteint 729 000 $, avec une augmentation notable dans des régions comme le Québec (Association canadienne de l'immeuble). - L'immobilier représente environ 76 % de la valeur nette des ménages canadiens, soulignant son rôle dans la planification patrimoniale (Banque du Canada). - 49 % des Canadiens ne disposent pas de budget détaillé, ce qui entrave la réalisation de leurs objectifs financiers (Statistique Canada).

Pour rejoindre Sébastien: sebastien@machine4771.com